中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委網(wǎng)站：嚴(yán)查公職人員高利轉(zhuǎn)貸

　　資金監(jiān)管存漏洞 鋌而走險(xiǎn)謀私利

　　嚴(yán)查公職人員高利轉(zhuǎn)貸

　　近日，江西省撫州市統(tǒng)計(jì)局原黨組書記高連珠被開除黨籍和公職，通報(bào)指出其涉嫌高利轉(zhuǎn)貸犯罪。梳理近年通報(bào)，包括湖南省韶山農(nóng)商銀行原黨委書記、董事長(zhǎng)劉興隆，云南出版集團(tuán)有限責(zé)任公司原黨委書記、董事長(zhǎng)李維，河南省鞏義市原副市長(zhǎng)楊紅偉在內(nèi)都涉及此類問(wèn)題。利用職權(quán)或公職人員身份通過(guò)高利轉(zhuǎn)貸謀利問(wèn)題引起紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)關(guān)注。

　　根據(jù)刑法第一百七十五條規(guī)定，高利轉(zhuǎn)貸罪是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為?！斑@類行為不按銀行借款合同約定的用途使用信貸資金，而是轉(zhuǎn)貸給他人獲取利息差，不僅不誠(chéng)信，更會(huì)擾亂國(guó)家對(duì)信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序，規(guī)避信貸審批監(jiān)管可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)?！闭憬〗绞斜O(jiān)委委員毛江平說(shuō)。

　　記者注意到，高利轉(zhuǎn)貸的主體是借貸人，這意味著企事業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶和具備完全民事行為能力的自然人，都可能成為高利轉(zhuǎn)貸行為的主體。福建省南平市紀(jì)委監(jiān)委案管室主任羅佛生認(rèn)為，公職人員實(shí)施高利轉(zhuǎn)貸行為尤需引起警惕。

　　高利轉(zhuǎn)貸使用的是信貸資金。羅佛生告訴記者，公職人員套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金用于高利轉(zhuǎn)貸，本身與其公職人員的身份不無(wú)關(guān)系，一定程度上隱含侵害職務(wù)廉潔性的問(wèn)題，而不單純是公民個(gè)人的行為失范。此外，若還利用職權(quán)或職務(wù)上的影響，向無(wú)資金需求的管理服務(wù)對(duì)象主動(dòng)提出放貸收息，則還可能涉嫌索賄或受賄。

　　根據(jù)高利轉(zhuǎn)貸違法所得數(shù)額的大小，行為人最高將被處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。黨員、公職人員實(shí)施了高利轉(zhuǎn)貸行為，即使未達(dá)到刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的，根據(jù)《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》第二十八條和《公職人員政務(wù)處分法》第四十一條的規(guī)定，也應(yīng)視具體情節(jié)追究相應(yīng)的黨紀(jì)政務(wù)責(zé)任。違紀(jì)違法成本不可謂不高，為何仍有公職人員明知不可為而為之？受訪紀(jì)檢監(jiān)察干部認(rèn)為，利益驅(qū)動(dòng)是主要因素，而公職人員的身份或職務(wù)影響為其提供了便利。

　　有的借公職人員身份便利套取信貸資金謀利。毛江平分析，公職人員獲取信貸資金的優(yōu)勢(shì)，讓少部分人動(dòng)起了“歪腦筋”，甚至鋌而走險(xiǎn)，以身試法，在向金融機(jī)構(gòu)獲得貸款后，轉(zhuǎn)手就將這些資金借給第三方公司或個(gè)人，從中賺取利息差。

　　有的借職務(wù)之便監(jiān)守自盜。中信銀行昆明分行滇池支行原行長(zhǎng)解鵬，先是借銀行行長(zhǎng)的身份結(jié)識(shí)掌握資源和有資金需求的各類人員，為高利轉(zhuǎn)貸“撒網(wǎng)”。隨后與他人商議到自己所在支行辦理貸款，并以15%的年化收益出借。此后，他利用職務(wù)之便，推動(dòng)銀行貸款審批流程“一路綠燈”，對(duì)偽造的貸款材料睜一只眼閉一只眼，并順利將所獲貸款轉(zhuǎn)借，獲得高額利益?！敖怡i與他人共謀，利用職權(quán)進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸并獲利71萬(wàn)元，暴露出對(duì)這部分公職人員存在的監(jiān)管漏洞?！痹颇鲜±ッ魇形迦A區(qū)紀(jì)委監(jiān)委第一紀(jì)檢監(jiān)察室干部浦雪菲說(shuō)。

　　江蘇省無(wú)錫市紀(jì)委監(jiān)委派駐第十一紀(jì)檢監(jiān)察組組長(zhǎng)汪俊能注意到，高利轉(zhuǎn)貸存在主觀方面轉(zhuǎn)化的情況。比如，該市某局公職人員趙某應(yīng)朋友周某請(qǐng)求辦理了信用貸款，貸款成功后一段時(shí)間轉(zhuǎn)借給周某，且趙某與周某沒有明確約定收受高額回報(bào)，此時(shí)在趙某主觀上并沒有套取金融機(jī)構(gòu)貸款轉(zhuǎn)貸牟利的故意?！暗撕?，趙某再次向周某轉(zhuǎn)貸后便開始收受其高額利息回報(bào)，二人隨即也對(duì)這種高利轉(zhuǎn)貸模式達(dá)成共識(shí)，趙某就存在主觀方面的轉(zhuǎn)化?！?/p>

　　此外，多位紀(jì)檢監(jiān)察干部提到監(jiān)管缺位問(wèn)題。其中原因，既有行為人反復(fù)轉(zhuǎn)移資金躲避監(jiān)管，又有相關(guān)部門與金融機(jī)構(gòu)的合作渠道尚未完全打通，無(wú)法做到全程、全覆蓋監(jiān)督。

　　防治公職人員高利轉(zhuǎn)貸行為不能一蹴而就，要從壓實(shí)責(zé)任、從嚴(yán)監(jiān)管、警示教育多管入手共同織牢防控網(wǎng)絡(luò)。

　　五華區(qū)紀(jì)委監(jiān)委相關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)要壓實(shí)相關(guān)行業(yè)部門責(zé)任?！岸酱俳鹑诒O(jiān)管部門履職盡責(zé)，加強(qiáng)對(duì)各金融機(jī)構(gòu)開展公職人員貸款授信的監(jiān)管，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)履行責(zé)任，嚴(yán)格審查公職人員貸款用途，從源頭杜絕高利轉(zhuǎn)貸的資金來(lái)源?！闭憬〗绞屑o(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)通過(guò)向相關(guān)部門下發(fā)紀(jì)律檢查建議書，推動(dòng)與金融機(jī)構(gòu)形成有效監(jiān)管合力，嚴(yán)把公職人員貸款的“入口關(guān)”和“出口關(guān)”，嚴(yán)格審查貸款用途，加強(qiáng)貸款資金去向和使用情況動(dòng)態(tài)把控和全周期監(jiān)督，筑牢防治高利轉(zhuǎn)貸的“防火墻”。

　　結(jié)合新修訂的《領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告規(guī)定》，福建省南平市紀(jì)委監(jiān)委加強(qiáng)了對(duì)失信公職人員的情況通報(bào)和問(wèn)題倒查，倒查是否存在高利轉(zhuǎn)貸和違規(guī)參與民間借貸問(wèn)題。江蘇省無(wú)錫市紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)督促有關(guān)職能部門就高利轉(zhuǎn)貸問(wèn)題開展自查自糾和清理整頓，推動(dòng)制定完善黨員干部相關(guān)行為規(guī)范，將高利轉(zhuǎn)貸列為“不能為”行為之一，嚴(yán)格落實(shí)談心談話、家訪制度，掌握黨員干部思想動(dòng)態(tài)，防范化解苗頭性問(wèn)題。

　　在發(fā)揮教育治本功能方面，云南省文山壯族苗族自治州通過(guò)通報(bào)典型案例、組織收看警示教育片等方式，教育引導(dǎo)公職人員自覺認(rèn)清高利轉(zhuǎn)貸行為的性質(zhì)危害，起到通報(bào)一案、警醒一批、教育一片的效果。

　?。▉?lái)源：中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委網(wǎng)站 | 作者 陳瑤）